Aperçu du portefeuille de fin d'année 2019 – formations Copytrading

La figure 1 Source

Qu'est-ce que j'ai trouvé dans ma dernière évaluation de portefeuille?

J'ai écrit pour la dernière fois sur l'ensemble de mon portefeuille à la fin de l'été 2019. À cette époque, la valeur marchande de mon portefeuille était d'environ 609 680 $. Bien que ce soit un gain important par rapport au début de l'année (~ 511 000 $), j'ai vu mes revenus de 22 567 $ pour les 8 premiers mois comme beaucoup plus importants. Je prévoyais une croissance assez robuste de mon revenu de dividendes et je m'attendais à ce que j'atteigne mon objectif de 32 749 $ d'environ 20%. À l'époque, je pensais que mon revenu de dividendes serait probablement de 36 000 $.

La figure 2 Courtier en données source et auteur à partir de la date du marché 31 août 2019

Le tableau ci-dessus est ce que mon portefeuille avait sur le marché au 31 août 2019. Le graphique ci-dessous montre les dividendes versés et attendus à partir du 31 août 2019. Les dividendes affichés de septembre à décembre 2019 étaient des montants projetés.

La figure 3 Dossiers des courtiers et des auteurs

Que s'est-il passé depuis lors?

Il s'est passé beaucoup de choses depuis mon dernier rapport sur mon portfolio. Dans cet article, j'apporterai le rapport à la fin de 2019. Mon prochain article couvrira le premier trimestre 2020 et contiendra un mois de données après la forte baisse du marché fin février.

La figure 4 Les données des courtiers et des auteurs du marché seront clôturées le 31 décembre 2019

Le tableau ci-dessus montre ma participation depuis la fin de 2019. La valeur marchande du portefeuille a atteint 624 767 $, soit environ 113 346 $ au-dessus des 511 414 $ avec lesquels l'année a commencé. Cela représente un bénéfice de 22,16%. Bien que ce ne soit pas autant que SPY a augmenté cette année, c'est une assez bonne augmentation, car je ne me suis pas du tout concentré sur cela.

La figure 5 Dossiers des courtiers et des auteurs

Le graphique ci-dessus montre les dividendes perçus depuis 2016. En comparaison avec le graphique du dernier article (dont une copie est présentée plus haut dans l'article), il convient de noter que l'extrémité supérieure de l'échelle a augmenté de 1000 $. Les dividendes réels d'octobre à décembre ont considérablement augmenté par rapport à la fin août prévue. Le total des dividendes perçus en 2019 s'est avéré être de 37857 $, 15,6% au-dessus de mon objectif de 32749 $ et 29,47% au-dessus des dividendes de 29240 $ en 2018. Le niveau d'augmentation a en fait réduit le temps que je projette. Je devrai augmenter mon revenu de dividendes de plus d'un an à 100 000 $ par année (il s'agit d'une année supplémentaire de réduction au-delà de la réduction d'un an qui atteindrait mon objectif de croissance de 12% des revenus).

Ci-dessous dans 5 tableaux (un pour chaque mois de septembre à novembre et 2 pour décembre), je liste toutes les transactions que j'ai faites pour clôturer l'année. Mon objectif global avec ces transactions était à la fois d'augmenter le nombre d'actions privilégiées que je possédais et d'augmenter mon allocation aux services HDO (High Dividend Opportunity). J'ai également eu des rendements beaucoup plus faibles qui ont généré de nombreux gains en capital que je pouvais également utiliser pour générer des dividendes.

Table 1 Registres des courtiers des transactions de septembre 2019

En septembre, j'ai vendu une partie de mes parts de services publics. J'ai échangé Apple (AAPL) contre Microsoft (MSFT). J'ai vendu mes actions préférentielles Simon Property Group (SPG.PJ) et Taubman Center (TCO.PK) et j'ai acheté des actions privilégiées Washington Prime Group (WPG.PH) et Pennsylvania Real Estate Trust (PEI.PC). J'ai vendu 50 actions AT&T (T) pour financer 6 appels couverts que j'avais écrits avec un prix d'exercice de 37 $. J'ai déplacé la date de déménagement de la date d'expiration de janvier 2021 à avril 2020 et le prix d'exercice à 40 $. Ce sera le appelé roll up, donc j'avais besoin d'argent pour le faire. Les rapports de gestion d'Elliott ont augmenté de façon inattendue le prix des actions.

Table 2 Registres des courtiers des transactions d'octobre 2019

En octobre, j'ai continué de supprimer des postes moins bien rémunérés avec de gros bénéfices (ou Kinder Morgan Incorporated (KMI)). J'ai également rééquilibré en ajoutant les fonds intermédiaires CEF et First Trust MLP & Energy Income Fund (FEI) à la combinaison. J'ai également ouvert des positions dans des actions recommandées par divers membres de l'équipe HDO. Mes objectifs pour chaque transaction étaient d'augmenter le nombre d'actions privilégiées, d'augmenter ma propriété des choix HDO et d'augmenter mon revenu de dividendes. E * Trade a cessé de facturer des commissions sur la plupart des transactions le 8 octobree, donc cela a affecté la taille des transactions que je voulais faire. Par exemple, comme je n'ai pas facturé de commission, j'étais très heureux de n'avoir collecté que 10 actions Equitrans Midstream Corporation (ETRN) pour 148,86 $. Quand j'ai dû payer une commission de 4,95 $, cela n'aurait pas été rentable. Cela me permet d'obtenir de l'argent pour travailler plus rapidement qu'auparavant.

Table 3 Registres des courtiers des transactions de novembre 2019

Novembre a vu la même chose. J'ai pu racheter les 50 actions de T que j'ai vendues en septembre pour un peu moins que ce pour quoi je les ai vendues. Encore une fois, le manque de commissions m'a permis de faire des ajustements de portefeuille plus petits de manière rentable. J'ai également pu jouer à des jeux d'arbitrage avec différentes actions privilégiées de la Pennsylvania Real Estate Trust pour augmenter mes revenus. Cela n'aurait pas de sens si chaque transaction me coûtait près de 5 $. L'annonce de la reprise et de la privatisation de Pattern Energy Group (PEGI) m'a fait vendre toutes mes actions pour 27 $ chacune, un joli petit bénéfice (hors dividendes). Mon coût pour les 660 actions que je possédais au début de septembre était d'environ 20 $, et même les 50 actions que j'ai ajoutées en octobre ne me coûtaient que 26,24 $ par action, donc 27 $ était une belle victoire.

Table 4 Broker Records pour la première moitié de décembre 2019

J'ai fini par faire beaucoup de transactions en décembre alors que je travaillais à fixer des augmentations de mes dividendes en 2020. J'ai donc divisé mes transactions de décembre en 2 tableaux. Ce qui précède s'applique au 15 décembre e. J'ai également levé 50 actions de propriétés EPR de moins de 70 $ (jusqu'à récemment, je pensais que c'était un prix très bas pour les actions). J'ai également ajouté un nouveau fonds à ma participation, le Fonds de revenu de crédit dynamique (PCI) PIMCO pour augmenter ma répartition d'actifs à revenu fixe. Il s'agit d'un choix HDO, paie mensuellement et a une prime inférieure à celle d'un fonds PIMCO très similaire.

Table 5 2e moitié de décembre Métiers, records du courtier

Le 2nd la mi-décembre ressemblait beaucoup à la première. J'ai continué à ajouter des choix HDO à mon portefeuille et à réduire les avoirs plus anciens avec des gains en capital élevés et des rendements inférieurs. Une chose que j'ai faite est de raccourcir un certain nombre d'actions fractionnaires et de déplacer le nombre d'actions à un multiple de 5 actions. Un point d'attention est que le 24 décembree J'ai vendu 386 actions de mon VEREIT Inc. Actions privilégiées de série F (VER.PF) et je n'ai reçu aucune action, même si j'avais 487 actions en septembre. VER.PF a eu un rappel partiel quelques jours auparavant (le 2nd cette année), où j'avais rappelé 101 actions. Parce que c'était le 2nd Après avoir rappelé des actions, j'ai décidé de passer à d'autres problèmes qui ne présentaient pas un tel risque d'appel. J'ai utilisé l'argent pour acheter les actions privilégiées d'Oxford Lane Capital (OXLCO). Ironiquement, ces deux-là auraient bientôt un appel en 2020.

Regardons les données de référence

Les données de cet article, comme les articles précédents sur mon portefeuille DGI, sont en fait des données d'un portefeuille réel de moi et détenu dans un IRA. Alors que les gens posent des questions sur la façon dont mes résultats sont liés à différents indices de référence, je suis également 2 portefeuilles modèles (j'utilise Portfolio Visualizer pour les modéliser parce que je ne possède pas d'actions dans les ETF indiciels). Parce que je suis un investisseur dans la croissance des dividendes, je n'utilise pas SPY comme référence (il ne fournit pas suffisamment de revenus et n'a pas d'actions comparables). Au lieu de cela, j'utilise le FNB Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio ETF et Schwab Strategic Trust – Schwab U.S. FNB d'actions de dividendes (SCHD). Pour moi et mes objectifs, la mesure la plus importante est le revenu de dividendes annuel. Je présente des données sur la valeur marchande totale, à la fois parce que les lecteurs l'ont demandé et parce que Portfolio Visualizer génère également des données sur le rendement total lors de la génération des données de revenu. Dans cet article, j'explique comment j'ai compilé le portefeuille modèle & # 39; s et à l'avenir, j'utiliserai la valeur de portefeuille de départ de 2018 pour projeter les résultats pour les dates ultérieures.

La figure 6 Source Broker Records et Portfolio Visualizer

Le graphique de la figure 6 montre le revenu de dividendes généré chaque année par mon portefeuille et les deux portefeuilles modèles. Chaque année, mon portefeuille a généré plus de revenus de dividendes. Le portefeuille modèle avec SCHD a également généré plus de revenus chaque année. Bien que le portefeuille modèle avec SPHD ait généré plus de revenus que l'autre portefeuille modèle, il n'a pas augmenté ses revenus chaque année.

La figure 7 Source Broker Records, Portfolio Visualizer et calculs de l'auteur

Le graphique de la figure 7 montre le TCAC (taux de croissance annuel composé) du revenu du portefeuille de 2015 à l'année indiquée. Au cours de chaque année de 2016 à 2019, mon portefeuille a augmenté le revenu de dividendes de plus d'un au moins, et souvent des deux portefeuilles modèles. Et chaque année, le TCAC a augmenté pour mon portefeuille depuis 2015, tandis que les portefeuilles modèles n'ont pas accéléré la croissance si régulièrement.

La figure 8 Source Broker Records et Portfolio Visualizer

Le graphique de la figure 8 montre les valeurs marchandes de portefeuille de fin d'année pour mon portefeuille et chacun des portefeuilles modèles. Bien que le rendement total ne soit pas un objectif principal pour moi, je ne veux pas que mon portefeuille soit trop loin derrière l'un des portefeuilles modèles et jusqu'à présent, il ne l'a pas fait.

La figure 9 Source Broker Records, Portfolio Visualizer et Author calculs

Le graphique de la figure 9 montre la variation d'une année à l'autre de la valeur marchande de mon portefeuille et de chacun des deux portefeuilles modèles. Bien que chaque année, l'un des portefeuilles modèles ait connu une augmentation de la valeur marchande considérablement plus élevée que mon portefeuille, il y en a également un assez proche. Et au cours des 2 dernières années, la valeur marchande de mon portefeuille a augmenté encore plus rapidement que SPHD. Un point d'attention est que lorsque le marché a subi un coup dur au cours des derniers mois de 2018, mon portefeuille a moins baissé que les deux portefeuilles modèles.

Que vais-je faire en 2020?

Je modifie régulièrement la feuille de calcul que j'utilise pour suivre les performances de mon portefeuille tout en découvrant de nouvelles choses que je veux suivre. Cette année, j'ai décidé d'enregistrer mes prévisions de dividendes plus attentivement. J'ai donc maintenant une ligne dans la feuille de calcul (et peut donc être affichée dans des graphiques) autour de ma projection initiale des dividendes et des projections mises à jour que je fais au fur et à mesure que l'année progresse et que mes positions changent. Alors maintenant, je serai en mesure de suivre et de tracer comment mes projections originales sont comparées à la fois avec mes projections ultérieures et avec les dividendes réels que j'ai reçus au cours de l'année.

La figure 10 Source Broker Records et calculs de l'auteur

Le graphique de la figure 10 montre à la fois les dividendes que j'ai reçus depuis 2016 et mes prévisions initiales de dividendes en 2020. E * Trade a une fonctionnalité qui projette les revenus sur une année sur la base des participations actuelles et des dividendes déclarés, et qui est la base pour mes projections. À noter que pour les 9 premiers mois de 2020, les dividendes attendus sont considérablement plus importants chaque mois que l'an dernier.

Sur la base de ces projections, mon revenu de dividendes pour 2020 sera d'environ 49 200 $. Normalement, lorsque je fixe mon objectif de revenu pour l'année, je multiplie simplement le dividende réel de l'année précédente par 1,12 (car mon objectif est d'augmenter le revenu de 12% chaque année). Si vous le faisiez avant 2020, cela donnerait un objectif de revenu de 42 400 $. Compte tenu de ma propriété actuelle et des dividendes qu'ils ont déjà déclarés, c'est une barre très basse. En fait, une barre trop basse. Jusqu'à présent, les prévisions de dividendes basés sur la propriété actuelle ont facilement été dépassées. Je m'attends à la même chose pour 2020. J'ai donc décidé de faire de mon objectif de revenu de 2020 un montant de 50 000 $. C'est à mi-chemin de mon objectif de 100 000 $ de dividendes. Étant donné mon taux de croissance cible de 12%, cela signifie que je dois atteindre mon objectif dans les 6 ans, 2 ans peu de temps avant ma date de retraite actuellement prévue.

Un objectif supplémentaire pour l'année est d'augmenter mes participations dans des actions privilégiées, en particulier les actions privilégiées de REIT (qui sont largement super sûres) et mes participations de CEF (Closed-End Funds) qui investissent dans des titres à revenu fixe, pour augmenter. Cela devrait accroître la sécurité du dividende et réduire la volatilité globale de la valeur de marché du portefeuille. Je suis satisfait de mon rendement actuel et dans les délais prévus pour atteindre mon objectif de revenu pour l'année, je me concentrerai donc principalement sur l'augmentation de la sécurité du portefeuille.

À court terme, je m'efforce d'obtenir un revenu de dividendes supérieur à 4 000 $ pour chaque mois de cette année. Cela semble être le plus difficile pour le cycle des payeurs en février. Au moment où j'écris ceci au début de mars, je peux signaler que pour les deux premiers mois de 2020, j'ai perçu 4028 $ de dividendes en janvier et 4040 $ de dividendes en février. Actuellement, mars a payé des dividendes qui dépasseront 5000 $ et avril ne manque que de 17 $ pour mon objectif de 4000 $.

Une note sur la façon dont je gère les postes

J'achète des titres pour obtenir de l'argent du flux d'avantages qu'ils paient. Mon objectif à long terme est d'utiliser ce flux de trésorerie pour remplacer le revenu de mon travail lorsque je prendrai ma retraite. Je détermine le prix que je suis prêt à payer en fonction de mes attentes quant à ce que seront ces futurs paiements. Avec chaque transaction que je fais, j'essaie de combiner l'augmentation de mon revenu, l'augmentation de la sécurité de ce revenu ou l'augmentation du taux de croissance de ce revenu. Je n'achète pas de titres dans l'espoir de les vendre à un prix plus élevé à une date ultérieure. Bien que la plupart des statistiques que j'utilise pour déterminer le montant d'un dividende puisse être payé et la sécurité de ce dividende, sont les mêmes statistiques que d'autres utilisent pour deviner où le prix pourrait aller à l'avenir, les prix futurs ne sont pas inclus de ma thèse d'investissement.

En regardant la colonne des bénéfices non réalisés de l'affichage de mon portefeuille actuel, vous remarquerez peut-être que certaines positions ont des pertes non réalisées. Certains y voient peut-être une indication que les médiators ont échoué ou n'ont pas fonctionné suffisamment. Ce n'est pas comme ça que je les vois. Tout d'abord, ce sont pour la plupart des postes que j'occupe depuis moins d'un an, et étant donné que je recherche des entreprises qui ne satisfont pas le marché (afin que je puisse obtenir un dividende bien soutenu mais élevé), je ne m'attends pas à positions qui sont inférieures à un an pour négocier à des prix plus élevés que ceux que j'ai payés pour eux. Bien que ce soit bien si cela se produit, ce n'est pas un signe que quelque chose ne va pas. Je ne m'inquiète vraiment que des prix lorsque j'achète ou que je vends. Oui, un changement de prix majeur me fera regarder une entreprise et voir si l'un des fondamentaux a changé, mais seul un changement de prix n'est pas un sujet de préoccupation.

Je pense que mes chances d'acheter des actions sont au plus bas niveau absolu 3: mince, gros et aucun. C'est pourquoi j'essaie d'acheter à un prix que je peux acheter plus tôt. J'achète lorsque le prix des actions sur le marché est inférieur à la VAN (valeur actuelle nette) des dividendes que je prévois de payer à l'avenir. Donc, si le marché décide d'avoir une vente plus importante que lorsque j'ai acheté, ce n'est pas une erreur ou un mauvais choix. Un choix n'est mauvais que si l'entreprise ne paie pas les dividendes que j'attendais.

Conclusions

Mon portefeuille a connu une année raisonnablement bonne en 2019. Je me suis remis plus que du déclin du marché fin 2018. Avec une augmentation de mon dividende de plus de 20% en 2018, j'ai commencé à craindre de ne pas pouvoir atteindre mes objectifs. à ramasser pour l'année. Mais il s'est avéré que non seulement j'ai atteint mon objectif, mais que je l'ai également dépassé. Cette année, en début d'année, les prévisions de dividendes basés sur les participations et les dividendes annoncés ont largement dépassé mon objectif de croissance de 12%. J'ai donc déplacé mon objectif à une belle ronde de 50 000 $. C'est plus que ce que l’estimateur de revenus d’E * Trade prévoit pour mon dividende cette année.

À l'avenir, je travaillerai à accroître la sécurité de mes dividendes. Je fais cette partie de chaque année dès que je suis raisonnablement certain d'atteindre mon objectif de revenu. Si j'atteins mon objectif de revenu cette année, je n'aurai besoin que de 6 ans de plus pour obtenir mon objectif final de 100 000 $ par année grâce aux dividendes. C'est un peu plus de 2 ans avant ma date de retraite prévue.

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Divulgation supplémentaire: Je note toutes les positions que j'occupe à la fin du marché au 31-12-2019.



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